現在支付方式變得越來越便捷了,不僅可以支付寶,也可以用微信支付,或者是刷卡。幾乎很少人會攜帶現金出門了。但是對于大額存單的話,很多人還是會選擇把錢放在銀行里,風險值也比較低。不過關于銀行的新規不知道到家有沒有了解過。在12.1號開始的時候,要執行銀行新規,個人轉賬金額如果超過這個“數”就會被查賬。
其實大家可能不知道的是,銀行有一個監控系統,為了保障大家的資金安全,每一筆收入都會計入后臺的數據中,但是每天轉賬的額度那么大,銀行工作人員肯定是沒有時間每一筆賬都查看的,如果涉及到違法交易,還有出現可以賬戶的話,就會被后臺的工作人員掉出來查一下資金的合法性。
原來的規定是個人賬戶超過5萬元屬于大額存單,如果出現可疑支付的話,就會被監控起來,但是現在這個額度已經改了,從12.1號起,有很多人銀行把5萬元的額度調整到了20萬元,那怎么區分什么是可疑額度呢,主要從這幾點來看。
假設在一段時間內,頻繁出現大額交易的行為,比如原來的個人進賬金額只有幾千,或者是幾萬元,在某一段時間內,頻繁出現20萬元甚至是50萬元轉入賬戶中,或者是另外一種情況,分散的頻繁轉出、總結一點,就是在短時間內,出現與你個人資金能力不符的進賬行為,一般銀行工作人員會把這筆錢監控起來。
銀行只是一種金融機構,而不是執法機構,想要查賬也不是說查就差的,個人的存款賬戶已然是受到法律的保護的。
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